Автоматизация составления ДМС и приложений для крупной страховой компании - Doczilla
 

Автоматизация составления ДМС и приложений для крупной страховой компании

4 мин 09.12.2022

Наш клиент — один из крупнейших в России страховщиков федерального уровня.

Все договоры ДМС готовились в шаблоне типовых форм в Word. При заполнении менеджер интервьюировал клиента и динамично менял выделенные части шаблона в зависимости от ответов. Готовый документ требовалось тщательно перепроверить с юристами и согласовать результат с клиентом — для каждого договора процесс занимал до недели. Ручное заполнение и согласование объемной вариативной анкеты занимало много времени и провоцировало ошибки.

Чтобы сократить время согласования, исключить ошибки и человеческий фактор в принятии решений по договорам медицинского страхования, компания решила автоматизировать процесс и обратиться к стороннему вендору для внедрения конструктора документов.

Главное требование — интегрировать скрытый модуль конструктора документов с системой 1С, чтобы формировать документы без участия специалиста. Так, чтобы конечный пользователь, заполняющий данные клиента, не видел интерфейс платформы и не знал о ее существовании. Реализовать эту идею смогла только Doczilla Pro.

Что сделали

Совместно с Департаментом автоматизации компании мы продумали процесс и разработали атрибутивный состав, который связывает две системы: внутреннюю систему 1С компании и Doczilla Pro. Заказчик доработал 1С так, чтобы система собирала и передавала данные, необходимые для заполнения договора. Кастомная модификация Doczilla интегрировалась с 1С для автоматического формирования договоров и приложений на основе этих данных без участия оператора. Если для заполнения договора недостаточно информации о клиенте, оператор вносит ее напрямую в систему 1С.

Интегрировали Doczilla за счет api
Чтобы интегрировать Doczilla с системой 1С, мы расширили модели двух информационных систем за счет api и скрыли окно работы с конструктором документов. Когда оператор заполняет анкету договора, в 1С передается документ с сохранением историчности: какие документы, когда и в каком количестве формировал этот пользователь. Такая интеграция позволила сделать модуль конструктора невидимым для пользователя.

Продумали математические модели аналитики построения каждого договора страхования
Анализ системы основан на 168 вопросах анкеты. В зависимости от ответов пользователя формируются коэффициенты для расчета стоимости и условий договора. То есть система 1С анализирует данные и сразу передает их в Doczilla.

Создали интерактивный шаблон договоров
Интерактивный шаблон спроектирован так, что в зависимости от переданного параметра формируется подходящая вариативная часть для каждой части договора. Аналитика работает автоматически, без участия оператора, и получает данные напрямую из системы 1С. Договор формируется в зависимости от данных, хранящихся в системе заказчика.

Хотите посмотреть, как Doczilla будет работать с вашими документами?
Оставьте заявку на бесплатное демо
Заказать демо

Результаты

Реализован скрытый модуль
Процесс создания договора полностью скрыт от пользователя. Теперь, когда оператор нажимает кнопку «Сформировать договор ДМС», все формируется автоматически и сразу отправляется на согласование. О встроенном конструкторе документов знают только аналитики, программисты и сами эксперты, отвечающие за разработку шаблонов.

Договор и приложение формируется нажатием одной кнопки. Без ошибок.
Благодаря интерактивному шаблону с автозаполнением данных оператор мгновенно формирует готовый для подписания договор одним нажатием.

Согласование типовой формы сократилось в 30 раз
Автоматизация процесса подготовки типовых договоров и приложений позволила сократить время согласования с одной недели до 3−4 часов.

Исключен человеческий фактор в принятии решений
Аналитика, основанная на математических моделях, минимизирует участие человека в принятии решений. Единственная задача оператора — корректно внести данные в анкету. Система самостоятельно анализирует их через внутренние параметры и принимает однозначное решение, исходя из выгоды для бизнеса.

Внутренняя аналитика стала точной
До внедрения конструктора процесс внесения данных в систему 1С носил нерегулярный характер, что отражалось на качестве формирования внутренней аналитики. Чтобы договоры создавались корректно, компания повысила дисциплину заполнения внутренней базы данных. Теперь данные всегда актуальны, а бизнес видит экономическую эффективность: правильные срезы по контрагентам, формирование планов работы с клиентом, прибыли и убытков по географическим и экономическим признакам.

Будущее

Следующий этап работы — автоматизация дополнительного соглашения к договорам ДМС и договоров страхования жизни, здоровья и недвижимости. Для этого Doczilla совместно с заказчиком разрабатывают новые математические модели, которые позволят формировать типовые документы мгновенно и без участия человека.

Doczilla позволит:
  • Ускорить подготовку документов в 10 раз
  • Полностью исключить простые ошибки
  • Забыть про неактуальные шаблоны
  • Избавиться от рутины и перепроверок
Запросить демо
Применение Doczilla:
  • Ускорить подготовку документов в 10 раз
  • Полностью исключить простые ошибки
  • Забыть про неактуальные шаблоны
  • Избавиться от рутины и перепроверок
Запросить демо

Похожие статьи

Заказать демо
Doczilla Pro
Нажимая кнопку "Получить доступ", вы подтверждаете согласие с соглашением об использовании программы и даете согласие на обработку персональных данных.
Хотим показать, как работает продукт и помочь с анализом ваших бизнес-процессов