Наш клиент — один из крупнейших в России страховщиков федерального уровня.

Все договоры ДМС готовились в шаблоне типовых форм в Word. При заполнении менеджер интервьюировал клиента и динамично менял выделенные части шаблона в зависимости от ответов. Готовый документ требовалось тщательно перепроверить с юристами и согласовать результат с клиентом — для каждого договора процесс занимал до недели. Ручное заполнение и согласование объемной вариативной анкеты занимало много времени и провоцировало ошибки.

Чтобы сократить время согласования, исключить ошибки и человеческий фактор в принятии решений по договорам медицинского страхования, компания решила автоматизировать процесс и обратиться к стороннему вендору для внедрения конструктора документов.

Главное требование — интегрировать скрытый модуль конструктора документов с системой 1С, чтобы формировать документы без участия специалиста. Так, чтобы конечный пользователь, заполняющий данные клиента, не видел интерфейс платформы и не знал о ее существовании. Реализовать эту идею смогла только Doczilla Pro.

Совместно с Департаментом автоматизации компании мы продумали процесс и разработали атрибутивный состав, который связывает две системы: внутреннюю систему 1С компании и Doczilla Pro. Заказчик доработал 1С так, чтобы система собирала и передавала данные, необходимые для заполнения договора. Кастомная модификация Doczilla интегрировалась с 1С для автоматического формирования договоров и приложений на основе этих данных без участия оператора. Если для заполнения договора недостаточно информации о клиенте, оператор вносит ее напрямую в систему 1С.

Интегрировали Doczilla за счет api

Чтобы интегрировать Doczilla с системой 1С, мы расширили модели двух информационных систем за счет api и скрыли окно работы с конструктором документов. Когда оператор заполняет анкету договора, в 1С передается документ с сохранением историчности: какие документы, когда и в каком количестве формировал этот пользователь. Такая интеграция позволила сделать модуль конструктора невидимым для пользователя.

Продумали математические модели аналитики построения каждого договора страхования

Анализ системы основан на 168 вопросах анкеты. В зависимости от ответов пользователя формируются коэффициенты для расчета стоимости и условий договора. То есть система 1С анализирует данные и сразу передает их в Doczilla.

Создали интерактивный шаблон договоров

Интерактивный шаблон спроектирован так, что в зависимости от переданного параметра формируется подходящая вариативная часть для каждой части договора. Аналитика работает автоматически, без участия оператора, и получает данные напрямую из системы 1С. Договор формируется в зависимости от данных, хранящихся в системе заказчика.

Реализован скрытый модуль

Процесс создания договора полностью скрыт от пользователя. Теперь, когда оператор нажимает кнопку «Сформировать договор ДМС», все формируется автоматически и сразу отправляется на согласование. О встроенном конструкторе документов знают только аналитики, программисты и сами эксперты, отвечающие за разработку шаблонов.

Договор и приложение формируется нажатием одной кнопки. Без ошибок.

Благодаря интерактивному шаблону с автозаполнением данных оператор мгновенно формирует готовый для подписания договор одним нажатием.

Согласование типовой формы сократилось в 30 раз

Автоматизация процесса подготовки типовых договоров и приложений позволила сократить время согласования с одной недели до 3−4 часов.

Исключен человеческий фактор в принятии решений

Аналитика, основанная на математических моделях, минимизирует участие человека в принятии решений. Единственная задача оператора — корректно внести данные в анкету. Система самостоятельно анализирует их через внутренние параметры и принимает однозначное решение, исходя из выгоды для бизнеса.

Внутренняя аналитика стала точной

До внедрения конструктора процесс внесения данных в систему 1С носил нерегулярный характер, что отражалось на качестве формирования внутренней аналитики. Чтобы договоры создавались корректно, компания повысила дисциплину заполнения внутренней базы данных. Теперь данные всегда актуальны, а бизнес видит экономическую эффективность: правильные срезы по контрагентам, формирование планов работы с клиентом, прибыли и убытков по географическим и экономическим признакам.

Следующий этап работы — автоматизация дополнительного соглашения к договорам ДМС и договоров страхования жизни, здоровья и недвижимости. Для этого Doczilla совместно с заказчиком разрабатывают новые математические модели, которые позволят формировать типовые документы мгновенно и без участия человека.

• Ускорить подготовку документов в 10 раз
• Полностью исключить простые ошибки
• Забыть про неактуальные шаблоны
• Избавиться от рутины и перепроверок